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Max:11.8亿元贷款诈骗案揭盖:中行分行行长、包商银行员工介入其中丨金融高眼

admin2天前17

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文/黛安娜

一场讼事揭开了一桩11.8亿的贷款诈骗案。

克日,裁判文书网一 *** 事讯断书披露,包商银行北京分行因一起3亿元的虚伪承兑汇票骗贷案将中国银行嘉峪关分行告上法庭。随着案情的宣布,这起11.8亿的贷款诈骗案也浮出水面。

据披露,2013年7月至2015年2月时代,中煤龙源公司法人王某友,伙同原中行嘉峪关分行行长邓某明等人以三方买入返售营业模式,使用伪造的贷款资料,从兴业银行(601166,股吧)广州分行骗得贷款8亿元;之后,又伙同舒某进等人,使用伪造的贷款资料,以商业承兑汇票贴现形式,骗得包商银行北京分行商业承兑汇票贴现贷款2.91亿元;伙同邓某明等人,从平安银行(000001,股吧)天津分行空港支行骗得贷款8500万元。

勾通中行分行行长

诈骗贷款11.8亿元

据文书披露,中国银行嘉峪关分行曾为包商银行北京分行一张3亿元的商业承兑汇票贴现贷款提供连带保证担保,但由于该汇票无法准期兑换,包商银行北京分行将中行嘉峪关分行诉至法庭,让其赔偿包商银行的经济损失。

令人惊讶的是,在该案的审理历程中,一起11.8亿贷款诈骗大案浮出水面。

一切还要从2013年7月提及。王某友是中煤龙源公司的法定代表人,或因公司负有高额债务,王某友联络原中行嘉峪关分行行长邓某明等人使用伪造的贷款资料,以三方买入返售营业的模式,从兴业银行广州分行骗得贷款8亿元。

但王某友等人的胃口并不止于这8亿。2014年8月,王某友又与中奥瑞景公司的现实谋划者舒某进签署虚伪煤炭商业条约,再由中煤龙源公司向中奥瑞景公司开具商业承兑汇票。随后,中奥瑞景公司持票向包行北京分行骗取商业承兑汇票贴现贷款3亿元。

今后,王某友又伙同邓某明等人,从平安银行天津分行空港支行骗取了8500万的贷款。

事情总有败事的一天。2015年3月30日,包行北京分行三名员工持先容信与面额2000万元的商业承兑汇票及保兑保函,要求中行嘉峪关分行付款并推行担保责任。经核对,中行嘉峪关分行发现并未解决过该营业,且指出对方出具的保兑保函中所盖的中行行政印章为假印章。于是,2015年4月4日,中行嘉峪关分行向公安机关报案。

案发后,邓某明由中行甘肃省分行事情职员陪同到嘉峪关市公安局投案。据梳理,王某友伙同邓某明先后骗取兴业银行广州分行贷款8亿元、包商银行北京分行汇票贴现贷款3亿元、平安银行空港支行贷款8500万,共计11.8亿。因其诈骗钱款数额伟大,法院判处邓某明有期徒刑十五年,并处罚金50万元。

师傅先容徒弟获1255万“中介费”

徒弟获包商银行约23万奖金

值得注重的是,时任包商银行北京分行的贷款营业的主理客户司理潘某在该违法骗贷案中也起到了推波助澜的作用。他为何要辅助中奥瑞景公司解决这3亿元的承兑汇票贴现贷款呢?原来,一切都是他师傅的主意。

据利某的供述显示,同伙曾让利某帮中奥瑞景公司找寻可以解决3亿元商业承兑汇票贴现的银行,利某一口应允,立刻将相关资料转发给自己以前的徒弟潘某。

潘某在收到伪造资料后,并未认真核实两公司的商业靠山和贷款资料的真实性,就将资料提交于包商银行金融事业部北京分部。2014年9月10日,包商银行审批赞成给予中奥瑞景公司授信3亿元,限期为6个月。

2014年9月22日,利某与舒某进在办公室“品茗谈心”时,愉快地配合约定好,当贴现营业乐成后,利某可获取贴现额度18%的利益费。当日,包商银行员工潘某到邓某明的办公室面签保兑保函,而邓某明为了辅助王某友等人骗取贷款,使用了伪造的公章在商业承兑汇票保兑保函及相关资料上盖章。

同年9月25日,包行北京分行对中奥瑞景公司发放商业承兑汇票贴现贷款2.91亿元。其中王某友分得2000万,作为先容人的利某也获取了自己的“中介费”1255万元。

而要害人物潘某,在此次发放贷款乐成后,请求自己的师傅帮自己“拉业绩”。很快,潘某便获得了一笔舒某进给予的“重金”存款业绩,也因此获得了公司奖励的23万元。而舒某进在给予其他相关职员利益费后,将骗得的大部门贴现贷款以中奥瑞景公司的名义,投资了13.2亿元的石圪图煤矿。

案发后,潘某被判处有期徒刑五年,并处罚金10万元。而王某友等其余主要犯罪职员讯断效果暂未宣布。邓某明、潘某等人不平提起上诉,但法院示意,邓某明频频伪造公章及文件的行为已经造成严重结果,而潘某的玩忽职守行为更是给所在银行造成重大损失,故驳回潘某等人的上诉请求。

徽商银行要求中行归还3亿元

法院驳回其上诉请求

2015年7月21日。包商银行北京分行将中行嘉峪关分行诉至法庭。同年9月23日,该案因涉及经济犯罪嫌疑被中止诉讼。

2019年5月,包商银行因泛起严重信用风险,被央行及银保监会团结接受。2020年2月,包商银行正式宣布歇业。三个月后,徽商银行公布声明,示意将承接原包商银行四家分行及该行内蒙古自治区外各分支机构经徽商银行确认的相关营业。同年8月,徽行北京分行承接起原包行北京分行的权力与义务,申请调换为该案原告方,继续提起诉讼。

徽商银行示意,中煤龙源公司在该行签发的商业承兑汇票真实、有用,且中行嘉峪关分行对中煤龙源公司签发承兑的商业承兑汇票出具过保兑保函,提供了连带保证担保。

由于中煤龙源公司至今尚未归还该汇票结算款,中行嘉峪关分行也未推行响应任。作为继续肩负包行北京分行权力义务的徽商银行指出,中行嘉峪关分行的行为使包行北京分行遭受了重大经济损失,中行应赔付包行本金3亿元及违约金,尚有状师用度及诉讼用度。

中行嘉峪关分行对此辩称,该汇票结算款已被法院审理认定为赃款,而包行北京分行既接受刑事追赃,又举行民事追索的“一款两要”主张不应获得支持。

此外,中行嘉峪关分行指出,邓某明使用的公章为自己伪造,故其出具的保兑保函为虚伪性子,不能确立,也不能使包行北京分行作为要求中行还款的凭证。而且,包行北京分行内部事情职员潘某等人的行为同样组成了刑事犯罪,包行北京分行同样具有过错。

凭证相关金融律例,使用商业汇票必须具有真实的生意关系,严禁承兑、贴现不具有商业靠山的商业汇票。法院示意,包行北京分行的员工潘某等人应当知道作为中行二级分行的嘉峪关分行无权出具商业承兑汇票保兑保函,但仍未曾仔细确保授信资料的真实性,且放任审贷会通过并签字赞成贴现放款。

包行北京分行事情职员潘某等人未依相关划定举行审核,最终造成了巨额贷款不能归还的效果,其行为已经组成违法发放贷款罪。因此,法院指出,中行嘉峪关分行对于包行北京分行因犯罪分子造成的损失没有过错,不应肩负响应责任。

最终,法院决议驳回徽商银行北京分行的诉讼请求。

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网友评论

  • 2021-08-01 00:03:56

    2020年11月,美国联邦航空管理局解除了波音737MAX客机长达20个月的“禁飞令”。2020年12月尾,美国航空公司执行了波音737MAX的首次商业复飞义务。实力碾压别的文

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